Un sucevean s-a împrumutat la bancă și a fost păcălit cu 7000 de euro crezând că joaca la bursa de valori
Vineri, la orele 13:00, la sediul Poliției Orașului Solca s-a prezentat un bărbat în vârstă de 68 de ani din com. Arbore care a sesizat faptul că în perioada octombrie 2024 – ianuarie 2025 a fost înșelat de către persoane necunoscute, producându-i-se un prejudiciu de 36.200 de lei.
Bărbatul a declarat faptul că a fost contactat prin intermediul unei aplicații on-line de către o femeie care s-a recomandat a fi angajată la bursa de valori. Ulterior, acesta i-a prezentat o ofertă pentru a cumpăra acțiuni în comerțul cu petrol la societate de profil. Bărbatul a fost de acord cu oferta propusă și a virat suma de 1200 de lei, într-un cont bancar, al cărui date nu le mai are.
Ulterior la data de 23.10.2024, bărbatul a facut un împrumut bancar la o unitate bancară din mun. Suceava, în valoare de 40.000 lei, dintre care suma de 35.000 a depus-o conform instrucțiunilor primite la un aparat tip bancomat, folosind un cod QR pe care l-a primit de la persoana care l-a contactat în ziua anterioară.
De la data de 23.10.2024, acesta a mai fost contatat prin mesaje de către presupusa angajată a bursei de valori, însă nu i s-au oferit detalii concrete în ceea ce privește retragerea sumei investite sau alte detalii legate de contract.
Vineri, bărbatul a fost apelat telefonic de pe un alt număr de telefon, de către o persoană care s-a recomandat ca fiind un alt angajat al bursei de valori și care i-a solicitat să deschidă 3 conturi la 3 bănci și să depună sume suplimentare, ocazie cu care partea vătămată și-a dat seama că a fost victima unei înșelaciuni.
Bărbatul a depus plângere penală pentru comiterea infracțiunii de „Înșelăciune” întocmindu-se dosar de urmărire penală.
Polițiștii atrag din nou atenția asupra acestor moduri de operare și recomandă prudență și informare înainte de a depuse sume de bani în anumite conturi.
Trading scam – autorii determină în mod fraudulos persoanele vătămate să realizeze investiţii prin intermediul unor platforme de tranzacţionare on-line, iar pentru câştigarea încrederii se folosesc imaginile şi numele unor personalităţi din România. În aceste reclame se promovează ideea de investiţie sigură şi câştiguri imense şi rapide. Autorii se prezintă ca fiind consultanţi financiari ale unor platforme de tranzacţionare on-line. Aceştia apelează de pe diferite numere de telefon cu prefix de Marea Britanie, Franța, Elveția și folosesc de regulă un accent moldovenesc, arătându-se interesate de investiții în acţiuni (Hidroelectrica, Transgaz, Petrom, BRUA) şi după ce poartă unele discuţii generale – cu privire la locul de muncă al persoanelor apelate, veniturile de care dispun, ce doresc să facă cu banii câştigaţi din investiţii – încearcă să-i convingă să investească sume din ce în ce mai mari.
Persoanele vătămate sunt convinse sa-şi instaleze pe telefoanele mobile aplicaţii de control la distanţă (ANYDESK, Air Droid, AirDroid Business Daemon), prin intermediul cărora autorii accesează dispozitivele persoanelor vătămate, iar sub pretextul că vor fi îndrumați cu pașii ce trebuie urmați, le sunt accesate aplicațiile bancare ale acestora, iar apoi transferul fondurilor sunt efectuate fără acordul victimelor.
De asemenea, persoanele pun la dispoziţie toate datele solicitate: copii după c.i., datele cardurilor bancare față verso, codurile generate de aplicaţiile instalate. Persoanele apelate sunt direcţionate apoi să-şi deschidă conturi bancare la diverse bănci pentru a-şi retrage profitul. Pentru a câştiga încrederea persoanelor aceştia oferă procente bonus pe platformă, determinându-i astfel să investească sume de bani din ce în ce mai mari.
După ce persoanele fac investiţii şi doresc retragerea sumelor de bani se solicită în plus diverse comisioane (spre exemplu 10% din profit comisionul lor pe care nu-l pot retrage din banii investiţi motivând că aceasta este politica firmei) sau impozite.
Profitând de datele personale şi bancare puse la dispoziţie autorii retrag fără consimţământ diverse sume de bani din contul persoanelor.
În cazul în care persoanele refuză instalarea de programe în telefon se aplică metoda de securizare a conturilor. Victimele sunt apelate de către persoane ce se recomandă ca fiind angajaţi ai instituţiilor financiare, de pe numerele de telefon clonate ce apațin instituțiilor bancare și li se aduce la cunoştinţă că cineva a încercat sa le acceseze conturile bancare iar pentru protecţie li se sugerează transferul banilor într-un aşa-zis cont securizat. Victimele transferă banii de bunăvoie în contul indicat după care le sunt dezinstalate aplicaţiile bancare de pe telefoanele mobile.
De asemenea, în multe situații instrumentate, persoanele vătămate au depus sume foarte mari de bani la ATM-ul de tranzacționare criptomenede din incinta unui centru comercial din municipiul Suceava, crezând că astfel vor obține profituri, ca urmare a indicațiilor primite din partea autorilor, prin care li se sugerează că aceasta este o modalitate sigură și eficientă de tranzacționare la bursă.
About The Author
